Химчистка для «грязных» денег

Раздел: Правосудие и правопорядок 3d друк у Львові послуги принтера за низькою ціною друк.

20 августа 2011 | 14:52

В последние годы в мировой практике борьбы с преступностью стали все более активно применяться методы предупреждения и выявления легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем. Россия делает в этом направлении лишь первые шаги — у нас пока создаются надлежащие правовые основы этой деятельности.

Опыт зарубежных стран показывает, что, построив надежный механизм, препятствующий проникновению «грязных» денег в легальную экономику, а также на рынок потребительских товаров и услуг, государство тем самым создает предпосылки для постепенного снижения уровня преступности. Во-первых, лицам, обладающим доходами и иным имуществом, добытым преступным путем, становится довольно трудно вложить их в законный бизнес, потратить или распорядиться ими иным образом без серьезного риска быть разоблаченными при совершении названных операций. Во-вторых, в условиях, при которых практически невозможно распоряжение «грязными» деньгами и имуществом, отпадает и интерес к получению таких доходов, а следовательно, и смысл совершения самого преступления.

Многие европейские государства уже давно стали активно принимать меры по законодательному противодействию легализации «грязных» доходов и развивать международное сотрудничество в этой сфере деятельности. Так, 8 ноября 1990 г. в Страсбурге была подписана и с 1 сентября 1993 г. вступила в силу Конвенция Совета Европы «Об отмывании, выявлении, изъятии и конфискации доходов от преступной деятельности» (далее — Конвенция). Данная Конвенция была подписана от имени РФ еще 7 мая 1999 г., однако ратифицирована Россией она совсем недавно — 25 апреля 2001 г. Государственная Дума РФ наконец-то приняла соответствующий закон.

Конвенция направлена на ужесточение борьбы с преступностью посредством лишения правонарушителей доходов, полученных преступным путем. Таким доходом, согласно Конвенции, признается экономическая выгода, полученная в результате уголовного правонарушения, включая любое имущество — материальное или нематериальное, движимое или недвижимое, а также юридические акты или документы, дающие право на это имущество или на получение выгоды от него. В соответствии с Конвенцией государства, ратифицировавшие ее, обязаны принимать законодательные и иные необходимые меры, позволяющие разыскивать, выявлять и конфисковывать доходы, полученные преступным путем, либо имущество, стоимость которого соответствует этим доходам, а также предотвращать любые операции с таким имуществом, его передачу или распоряжение им. При этом положения Конвенции обеспечивают возможность судебным или иным компетентным органам при осуществлении вышеназванных действий затребовать, невзирая на банковскую и коммерческую тайну, банковские, финансовые и иные документы или накладывать аресты на них.

Следует отметить, что п.2 ст.4 Конвенции допускает применение правоохранительными органами специальных приемов расследования, облегчающих выявление и розыск «грязных» доходов, а также сбор соответствующих доказательств. В этих целях, например, может быть установлен контроль за банковскими счетами, осуществлен перехват телекоммуникационных сообщений, получен доступ к компьютерным системам, вынесено постановление о предъявлении компетентным органам определенных документов.

Конвенцией(ст.6)такжепредусмотренопринятие государствами-участниками законодательных мер с целью признания в качестве самостоятельных уголовных правонарушений всяких умышленных действий любых лиц (в том числе помощь, содействие, консультирование и т.п.), направленных на:

— конверсию или перевод имущества, являющегося доходом от преступной деятельности, с целью утаить либо скрыть их незаконное происхождение или помочь лицу, совершившему основное преступление, избежать юридической ответственности;
— утаивание или сокрытие действительной природы, происхождения, местонахождения, размещения, движения или принадлежности имущества, полученного преступным путем, или прав на него;
— приобретение, владение или использование имущества, если в момент его получения было известно, что оно является доходом, полученным преступным путем.

Необходимо подчеркнуть, что ключевыми положениями данной Конвенции являются меры международного сотрудничества в противодействии отмыванию «грязных» доходов. Так, согласно Конвенции каждое ратифицировавшее ее государство обязано выполнять запросы и поручения других государств-участников о конфискации конкретного имущества, представляющего собой преступные доходы или орудия преступления, либо денежных сумм, соответствующих стоимости таких доходов, если данное имущество находится на территории запрашиваемой стороны.Конвенциятакжепредусматриваетоказание государствами-участниками взаимной помощи в проведении расследований, розыске и выявлении подлежащего конфискации имущества, а также осуществление обеспечительных мер для проведения конфискации (например, замораживание счетов, арест имущества и т.п.).

Для направления вышеназванных запросов, ответов на них, исполнения содержащихсявзапросах порученийкаждое государство-участник создает у себя специальный центральный орган, обладающий необходимой компетенцией (ст.23 Конвенции). Любой подобный запрос или сообщение также могут направляться через Международную организацию уголовной полиции (Интерпол).

Вслед за ратификацией Конвенции также в апреле на рассмотрение Госдумы РФ поступил подготовленный Правительством РФ проект закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем». Данный законопроект был разработан по поручению Президента РФ на основе положений вышеназванной Конвенции, а также рекомендаций Международной группы по борьбе с отмыванием денег (ФАТФ) и направлен на создание правовых механизмов выявления «грязных» денег и своевременное принятие мер по лишению криминальных элементов возможности владеть, пользоваться и распоряжаться преступно полученными доходами. Каковы же основные положения данного законопроекта?

Как показывает зарубежная и отечественная практика, легализация (отмывание) «грязных» доходов в основном осуществляется с использованием банков и иных организаций, осуществляющих операции с денежными средствами, ценными бумагами или дорогостоящим имуществом. В этой связи в законопроекте предусмотрено обязательное направление этими организациями в специальный уполномоченньй орган подробной информации о проводимых операциях, которые могут быть связаны с отмыванием преступных доходов и на этом основании подлежат обязательному контролю. Помимо суммы, содержания, основания и даты совершения операции (сделки) данная информация должна содержать точные идентификационные сведения (паспортные данные, ИНН, адрес места жительства или места нахождения и т.д.) о лице, совершающем операцию (сделку) и о лице, являющемся получателем денег (иного имущества), а также о представителях (поверенных) указанных лиц по данной операции (сделке).

Вся эта информация должна быть направлена в уполномоченный орган для проведения обязательного контроля (т.е. комплекса проверочных мероприятий в соответствии с законодательством РФ) не позднее следующего рабочего дня после совершения операции (сделки). Причем организациям, передающим информацию в уполномоченный орган, запрещается информировать об этом своих клиентов и иных лиц.

В проекте закона приведены исчерпывающийперечень «подозрительных» операций, подлежащих обязательному контролю, и перечень организаций, обязанных направлять в уполномоченный орган информацию о таких операциях.

К вышеназванным организациям отнесены банки и иные кредитные организации; профессиональные участники рынка ценных бумаг; страховые и лизинговые компании; организации почтовой и телеграфной связи, иные организации, осуществляющие перевод денежных средств; организации, содержащие тотализаторы и игорные заведения либо осуществляющие проведение лотерей; ломбарды, организации, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и камней, предметов антиквариата; нотариусы, организации и учреждения, осуществляющие удостоверение сделок с имуществом, регистрацию прав на имущество и сделок с ним.

Законопроект предусматривает единый для всех физических и юридических лиц порог, начиная с которого операции с денежными средствами и иным имуществом подлежат обязательному контролю, — это 400 тыс. рублей, а для сделок с недвижимым имуществом — 2 млн рублей. Обязательному контролю также подлежат взаимосвязанные и/или однородные операции с денежными средствами или иным имуществом, которые в отдельности не достигают вышеназванных сумм, но по совокупности сделок, осуществляемых в течение 1 календарного месяца, превышают установленный порог.

В законопроекте содержится положение, прямо запрещающее банкам и иным кредитным организациям открывать анонимные счета (т.е. счета без предоставления идентификационных сведений лица, открывающего счет или вклад). Кроме того, на организации, осуществляющие операции с денежными средствами и иным имуществом, возлагается обязанность по установлению идентичности личности, которая совершает финансовую операцию (т.е. физического лица или представителя юридического лица), предъявленным документам, необходимым для ее идентификации, что позволит исключить на практике проведение операций с использованием поддельных или недействительных документов.

Перечень операций, подлежащих обязательному контролю, довольно велик. К ним, в частности, отнесены:

— покупка или продажа наличной иностранной валюты, приобретение ценных бумаг за наличный расчет, получение денежных средств по чеку на предъявителя, выданному нерезидентом, обмен банкнот одного достоинства на банкноты другого достоинства, внесение в уставный капитал организации денежных средств физическим лицом;
— зачисление на счет в России денежных средств, поступающих от лиц, имеющих соответственно регистрацию, местожительство или местонахождение в офшорных зонах, свободных или особых экономических зонах, либо являющихся владельцами счетов в банках, зарегистрированных в указанных зонах, а также любой перевод денежных средств с территории России на счета вышеназванных лиц;
— перевод денежных средств, ранее накопленных на счете, списание с которого не производилось в течение 30 дней и более, либо зачисление денег на такой счет, а также помещение денежных средств на вклад (депозит) на предъявителя либо в пользу третьих лиц;
— все международные переводы денежных средств, получатели или отправители которых являются анонимными владельцами счетов (вкладов);
— операции, связанные с предоставлением кредитов и займов, лизинговые операции, операции с ценными бумагами на предъявителя либо покупка (продажа) ценных бумаг по ценам, имеющим отклонение от текущих рыночных цен более чем на 20% по аналогичным сделкам;
— помещение в банк или ломбард на хранение ценных бумаг, драгоценных металлов, камней или иных ценностей, а также купля-продажа, дарение, получение в наследство указанного имущества;
— выплата денежных средств в виде выигрыша в тотализаторе, в игорных заведениях либо от лотереи, выплаты физическому лицу страхового возмещения либо получения от него страховой премии.

Законопроектом предусмотрено направление в уполномоченный орган организациями, осуществляющими операции с денежными средствами и иным имуществом, сведений и об иных операциях, которые не указаны в законе, но которые, по их мнению, могут быть связаны с отмыванием доходов, полученных преступным путем. Помимо этого, вышеназванные организации обязаны представлять в уполномоченный орган по его запросам документы и другую информацию о юридических или физических лицах, в отношении которых осуществляются проверочные мероприятия, и о проводимых ими операциях, в том числе и не подлежащих обязательному контролю.

В проекте закона специально оговорено, что предоставление указанными организациями сведений и документов уполномоченному органу не является нарушением служебной, банковской, налоговой и коммерческой тайн. Вместе с тем на должностных и иных лиц уполномоченного органа законопроектом возлагается обязанность обеспечить сохранность конфиденциальных сведений, ставших им известными по службе, за разглашение этих сведений они несут ответственность в соответствии с законодательством, в том числе и уголовную.

Ведомство, которое будет осуществлять функции уполномоченного органа, в законопроекте не названо, так как его должен будет определить Президент РФ после принятия данного закона. Возможно, им станет один из уже существующих федеральных органов исполнительной власти (например, МВД России, Федеральная служба налоговой полиции, Минфин России), а возможно, для этих целей будет создан новый специализированный орган (например, межведомственная комиссия или центр при Президенте РФ, Правительстве РФ или Генеральной Прокуратуре РФ).

Концепцией законопроекта предусмотрено, что уполномоченный орган не должен сам возбуждать и расследовать уголовные преступления и иные правонарушения. На него будет возлагаться осуществление контроля за проведением финансовых и иных операций в целях выявления (в первую очередь на основе систематизации и анализа полученной информации) доходов, полученных преступным путем, а также сбор дополнительной информации и материалов, свидетельствующих о признаках преступления.

При получении в ходе проведения контрольных мероприятий сведений, дающих основания полагать, что операция или сделка связана с легализацией «грязных» доходов, уполномоченный орган будет направлять указанную информацию и материалы в правоохранительные органы в соответствии с их компетенцией, последние же на основе этой информации будут возбуждать и расследовать уголовные дела, а также осуществлять обеспечительные меры по предотвращению использования преступных доходов (арест счетов, имущества, их изъятие или конфискацию) в установленном законом порядке. В законопроекте также содержится положение, позволяющее Президенту РФ возлагать на уполномоченный орган осуществление иных, не предусмотренных настоящим законом функций по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем.

Вообще следует отметить, что данный орган наделяется довольно широкими полномочиями. Для осуществления возложенных на него функций ему будет предоставлено право на получение информации как от коммерческих структур, так и от органов государственной власти РФ, субъектов РФ, а также от Центрального банка России. Причем нарушение правил представления в уполномоченный орган указанной информации может повлечь для организаций, осуществляющих операции с денежными средствами и другим имуществом, приостановление или даже отзыв (аннулирование) их лицензий. Кроме того, должностные либо иные лица, виновные в нарушении положений данного закона, могут быть привлечены к административной, гражданской и уголовной ответственности.

Организованная преступность (в особенности контрабанда, подделка денежных знаков, торговля наркотическими, психотропными веществами, оружием и т.п.) приобретает международный характер, поэтому эффективно противодействовать легализации преступных доходов невозможно без взаимодействия с компетентными органами других государств. В этой связи законопроектом предусмотрено сотрудничество уполномоченного и иных правоохранительных органов России с соответствующими органами иностранных государств, оказание друг другу помощи на основе соответствующих договоров РФ, в том числе и норм Конвенции Совета Европы об отмывании, выявлении, изъятии и конфискации доходов от преступной деятельности, а также Конвенции ООН против транснациональной организованной преступности, подписанной от имени России 12 декабря 2000 г. Кроме того, в законопроекте специально оговорено, что Российская Федерация признает вступившие в законную силу приговоры (решения) судов иностранных государств в отношении лиц, получивших доходы от преступной деятельности, и исполняет иностранные судебные акты о конфискации этих доходов (эквивалентного им имущества), находящихся на территории России.

Рассматриваемый законопроект представлен на рассмотрение Государственной Думы РФ не один, а вместе с проектом Федерального закона «О внесении изменений и дополнений в законодательные акты РФ в связи с принятием Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем». Среди законодательных актов, в которые предусмотрено внести дополнения и изменения, — УПК РСФСР, Таможенный кодекс РФ, Федеральные законы «О лицензировании отдельных видов деятельности», «О банках и банковской деятельности», «О рынке ценных бумаг», «О федеральных органах налоговой полиции». Учитывая особую значимость представленных на рассмотрение законов и острую необходимость их принятия для обеспечения законности и правопорядка, создания благоприятного делового и инвестиционного климата в России, оба они, скорее всего, будут приняты Госдумой РФ в период весенней сессии этого года (в первом чтении Госдума их уже приняла 24 мая 2001 г.).

О сайте

РиелторМы — команда специалистов в области права и недвижимости. Наш сайт поможет Вам не запутаться в сложном и несовершенном мире недвижимости, а также сделает явным то, что ранее Вам казалось сложным и непонятным.

Важно

Новое